EB5是美國(guó)最新出的投資移民項(xiàng)目，接下來(lái)小編帶大家看看必看的部分。
I. 基礎(chǔ)認(rèn)證文件 - 這是一個(gè)區(qū)域中心項(xiàng)目的最基本資格文件
1.區(qū)域中心批準(zhǔn)信 (Letter of Approval 或 Approved Amendment)
指美國(guó)移民局對(duì)區(qū)域中心成立的核準(zhǔn)批復(fù)函件，用于證明區(qū)域中心的合法性。
2. 目標(biāo)就業(yè)區(qū)認(rèn)定報(bào)告(TEA Approval Letter)
目標(biāo)就業(yè)區(qū)(TEA)是指在投資的時(shí)候，該地區(qū)的失業(yè)率高于全美失業(yè)率水平150%，或者不包含在任何都市區(qū)內(nèi)且人口少于20000的鄉(xiāng)村地區(qū)。如果投資符合TEA的條件，那么根據(jù)美國(guó)移民法規(guī)定，投資不少于50萬(wàn)美元即可申請(qǐng)投資移民身份，若投資在非TEA地區(qū)則要求投資100萬(wàn)美元。
投資者在此需要注意的是TEA認(rèn)定的有效期，近年美國(guó)經(jīng)濟(jì)好轉(zhuǎn)，不少地方的TEA延期出現(xiàn)困難。
II. 項(xiàng)目核心法律文件 - 這是您所需要簽約的文件，也是最核心文件
1.私密發(fā)行備忘錄(Private Placement Memorandum 或叫 Confidential Private Offering Memorandum)，俗稱(chēng)：PPM
這是體現(xiàn)投資項(xiàng)目具體情況最核心的文件，是申請(qǐng)人對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估和判斷的基本條件。文件中詳細(xì)體現(xiàn)申請(qǐng)人通過(guò)認(rèn)購(gòu)項(xiàng)目組成有限責(zé)任合伙事業(yè)、再通過(guò)有限責(zé)任合伙事業(yè)將資金借款(或入股)給企業(yè)，最終達(dá)到移民目的的整個(gè)過(guò)程。申請(qǐng)人投資行為所涉及的所有要素：認(rèn)購(gòu)金額、還款擔(dān)保等均在此文件中體現(xiàn)。
這是所有法律文件中最為基礎(chǔ)的文件，類(lèi)似一份所有法律文件的匯總，如果沒(méi)有該文件，別的都無(wú)從談起。
2. 有限合伙協(xié)議(Limited Partnership Agreement)或者是 運(yùn)營(yíng)協(xié)議(Operating Agreement)
這一文件界定了申請(qǐng)人作為有限合伙人與普通合伙人(區(qū)域中心)之間的權(quán)利、義務(wù)等關(guān)系，該協(xié)議具體陳述項(xiàng)目方和投資人的內(nèi)部關(guān)系。
這是除PPM外，第二重要的文件。
3. 認(rèn)購(gòu)協(xié)議(Subscription Agreement)
這一文件體現(xiàn)申請(qǐng)人通過(guò)認(rèn)購(gòu)項(xiàng)目單位從而獲得有限責(zé)任有限合伙人資格這一過(guò)程，保障申請(qǐng)人作為有限責(zé)任合伙事業(yè)的有限合伙人的基本權(quán)利。
這是流程性文件，對(duì)考量項(xiàng)目，意義不大。
4. 商業(yè)計(jì)劃書(shū)(Business Plan)
包含幾乎所有商業(yè)上的運(yùn)行計(jì)劃信息，包括市場(chǎng)分析，項(xiàng)目的優(yōu)勢(shì)劣勢(shì)、成本、投資資金的使用、未來(lái)收益的預(yù)期、項(xiàng)目實(shí)施的進(jìn)度、經(jīng)營(yíng)管理團(tuán)隊(duì)、就業(yè)預(yù)期等都會(huì)在商業(yè)計(jì)劃里表述。這是從投資角度分析項(xiàng)目的直觀的材料。
對(duì)EB-5投資者，在這份文件內(nèi)，主要是看整個(gè)項(xiàng)目的市場(chǎng)預(yù)期，運(yùn)營(yíng)計(jì)劃，能否掙錢(qián)，是否有利潤(rùn)能還錢(qián)等。
5. 經(jīng)濟(jì)分析報(bào)告(Economic Report)
美國(guó)EB-5區(qū)域中心法案規(guī)定，申請(qǐng)人需滿足"直接或間接創(chuàng)造至少10個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)"的要求。只有滿足這一要求，申請(qǐng)人才能在獲得有條件綠卡兩年后順利解除條件，拿到美國(guó)永久綠卡。因此，項(xiàng)目方提供，由某位經(jīng)濟(jì)學(xué)家，按照某種經(jīng)濟(jì)模式，計(jì)算得出的該項(xiàng)目能創(chuàng)造的就業(yè)數(shù)量的，相關(guān)經(jīng)濟(jì)分析報(bào)告。該報(bào)告的重要目的是用就業(yè)計(jì)算模型分析就業(yè)數(shù)據(jù)，一般用IMPLAN模型或者RIMS II模型來(lái)計(jì)算。
這份文件，投資者主要看就業(yè)能創(chuàng)造多少，是建筑就業(yè)，還是以后的運(yùn)營(yíng)就業(yè)，是否有我們擔(dān)心的租戶就業(yè)等。
6. 銀行監(jiān)管協(xié)議(Escrow Agreement)
界定申請(qǐng)人認(rèn)購(gòu)項(xiàng)目的資金監(jiān)管銀行和監(jiān)管規(guī)則，對(duì)于申請(qǐng)人的資金安全有著重要意義。
在這份協(xié)議中，會(huì)明確，何時(shí)EB-5的資金會(huì)被注入到項(xiàng)目中去，是自己個(gè)人的I-526批準(zhǔn)后，還是批準(zhǔn)前，還是只要該項(xiàng)目有I-526獲批，所有投資者的資金就可以注入項(xiàng)目中。該文件往往是有限合伙公司和監(jiān)管銀行間的，無(wú)需投資者個(gè)人簽字。
III. 其他相關(guān)文件 - 不是所有項(xiàng)目都有相關(guān)文件，但是這又往往是證明該項(xiàng)目資質(zhì)的重要文件
1.貸款協(xié)議 (Loan Agreement)：投資者(通過(guò)有限合伙公司)貸款給項(xiàng)目方的協(xié)議，以及項(xiàng)目方從銀行等第三方機(jī)構(gòu)貸款的相關(guān)協(xié)議。
2. 開(kāi)工許可 (Letter of Permit)：落實(shí)是否有相關(guān)的政府機(jī)構(gòu)出具開(kāi)發(fā)該地塊，或者該項(xiàng)目的動(dòng)工許可。如果是房產(chǎn)項(xiàng)目的話，這也是個(gè)必須文件。
3. 完工保證 (Completion Guarantee)：有些項(xiàng)目有開(kāi)發(fā)商的竣工保證。
4. 抵押/擔(dān)保文件 (Deed of Trust, Security Agreement或 Gurantee Letter等)： 有些項(xiàng)目是由開(kāi)發(fā)商股東個(gè)人，或由該項(xiàng)目的某塊地或建筑來(lái)進(jìn)行擔(dān)保還款的。
5. 資產(chǎn)證明 (Financial Statement)：如果用開(kāi)發(fā)商股東個(gè)人的資產(chǎn)來(lái)作為還款擔(dān)保，這時(shí)候，最好能看到有相關(guān)財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)出具其個(gè)人的資產(chǎn)證明文件。
6. 評(píng)估報(bào)告(Appraisal Report)：有些項(xiàng)目，會(huì)請(qǐng)權(quán)威的第三方評(píng)估公司，如酒店行業(yè)的HVS，出具項(xiàng)目的評(píng)估報(bào)告，那該項(xiàng)目的價(jià)值，今后變現(xiàn)或還款的可能性，更有保障些。
7. 個(gè)人簡(jiǎn)歷 (Resume)：區(qū)域中心負(fù)責(zé)人、開(kāi)發(fā)商的公司簡(jiǎn)介或者個(gè)人簡(jiǎn)歷，可以看到是否有良好的歷史記錄。
8. 政府官員的支持信 (Letter from Officials)：有些區(qū)域中心找政府官員、議員等出具些支持的信件，說(shuō)明不了太多問(wèn)題，可有可無(wú)。
希望以上信息能給大家?guī)?lái)幫助。
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