中國匯錢到美國買房手外匯管制嚴厲！
來源：作者：北美購房網時間：2017/7/4
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最近，中國史上最嚴外匯管制將于7月1日實施，瞬間吸引了很多華人、華裔留學生的注意。我和我的小伙伴都驚呆了，原本以為隨著中國外匯儲備的不斷回升，中國外匯管制將會稍顯放松，但突如其來的消息，讓很多想要用國內錢來加拿大買房的工薪階層和華人不知所措，不僅如此很多想要到加拿大來旅游的以及很多加拿大留學生等等需要用人民幣兌換加幣在加拿大生活的人群，也極為關注這件事情。那么，這次中國外匯管制的目的到底是什么那？
據悉，從7月1日開始，中國外匯政策緊縮加強管制，《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》(以下簡稱《辦法》)將正式施行。據《辦法》要求，金融機構必須在2017年年底前完成對存量個人高凈值賬戶盡職調查；
在2018年年底前完成對存量個人低凈值賬戶和全部存量機構賬戶的盡職調查，其中最為明顯也是大家最為關心的體現就是就是將大額現金交易的人民幣報告標準由20萬元調整為5萬元，調整了金融機構大額轉賬交易統計方式，并將可疑交易報告時限由10個工作日縮短為5個工作日。
超過以下三種額度的交易，金融機構都要上報：
第一種是現金交易，人民幣5萬以上或外幣1萬以上;
第二種是自然人，境內轉賬交易人民幣50萬、外幣10萬，跨境人民幣20萬、外幣1萬，超過這些額度的要上報;
第三種是非自然人，境內外均為人民幣200萬、外幣20萬，超過這個額度也要上報。
當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉。
自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內款項劃轉。
自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉。
央行解讀稱，之所以現在超過5萬元的交易就需要報告，主要是考慮，加強現金管理是反洗錢工作的重要內容。國際上現金領域的反洗錢監管標準大都比較嚴格。比如，加拿大、美國和澳大利亞的大額現金交易報告起點均為1萬美元(或等值外幣)，而監管部門為打擊特定領域的違法犯罪活動，依據法律授權還可以進一步下調現金交易報告標準。
然而上述這些在某些人看來，其實就是限制人民幣對外幣的兌換，限制海外置業。雖說這項規定在一定程度上可以有效的加強現金管理，抵制反洗錢。但是個人感覺受影響最大的還是那些華人、華裔和留學生。
很多想要在海外買房子的華人把手中的人民幣換成外幣變得越來越難。為此，不少人想出了一些“曲線救國”的方法。然而這些看上去天衣無縫的做法卻依舊容易被盯上！
要想在海外買房置業，國內的資金來源要分為數次匯款是相當麻煩。新政策將大幅削減換匯額度，使得華人海外購置房產和投資變得繁瑣異常。按照每次一萬美金估算，買個房子少則匯款幾十次，多則上百次，為了排除可能被列入“螞蟻搬家”的黑名單，你海外還要有幾個不同的賬戶來接收，匯款的時間變長，然而海外開賬戶也不是那么容易的。如果想大額匯款走申報通道，至于審查所需時間和審查資金來源的效率，都是不確定因素，也無標準可參考。
什么是螞蟻搬家黑名單呢？
外匯管理機關依法對個人外匯業務進行監督檢查。對于存在違規行為的個人，外匯管理機關依法列入“關注名單”管理。“關注名單”個人列入名單當年及之后兩年不享有個人便利化額度，同時依法移送反洗錢調查。
海外投資置業資產會被調查？
《辦法》實施后，國內會對外國機構、個人的賬戶信息開展調查，為將來實現與其他國家的信息互換做準備。其他國家也會向中國的稅務部門提供中國居民、企業在他們國家的資產狀況。如此以來，納稅人通過境外金融機構持有和管理資產的稅務情況，就會被進一步監督。
《辦法》規定，金融機構和相關部門要對客戶信息嚴格保密，且會在客戶知情的情況下收集賬戶信息;在信息交換時，兩國稅務主管當局間通過經安全加密的統一傳輸系統開展信息交換，且客戶信息原則上僅用于稅收征管。
（內容摘自網絡）
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